Tiền ảo đã khá thành công trong công cuộc cách mạng hóa giao dịch thương mại trên thế giới, nhưng nó cũng có mặt xấu khi đã góp phần tạo điều kiện cho một số mưu đồ lừa đảo hoành tráng.
Thành công của Bitcoin và một số đồng Altcoin đã khởi đầu một ngành công nghiệp kết hợp công nghệ Blockchain theo nhiều cách sáng tạo.
Mặc dù những ý tưởng thông minh nhất đã tạo ra những công ty “thay đổi cuộc chơi” được hỗ trợ bởi sức mạnh của Blockchain và tiền ảo. Nhưng những ý tưởng bất chính cũng đã nhảy vào cuộc chơi, lừa gạt những nhà đầu tư thiếu hiểu biết bằng những thủ đoạn tinh vi.
Cơn sốt ICO sinh ra những vụ lừa đảo lớn
Kể từ khi Bitcoin ra đời vào năm 2009, mọi người ngày càng trở nên say mê ý tưởng về công nghệ Blockchain. Theo thời gian, các nhà phát triển và các ý tưởng kinh doanh đã bắt đầu tạo ra các giải pháp riêng của họ với công nghệ sổ cái phi tập trung này.
Điều này đã dẫn đến sự phát triển của Ethereum và các loại tiền ảo khác, chịu trách nhiệm cho sự bùng nổ ICO trong năm 2017.
Một ICO thực chất là một vòng tìm kiếm đầu tư từ công chúng và thường được đưa ra bởi một startup công nghệ bán các token cryptocurrency cho các nhà đầu tư tiềm năng, các nhà đầu tư này mua các token với hy vọng rằng công ty sẽ tung ra sản phẩm của họ và các token sẽ tăng giá trị.
Một ICO không khác nhiều so với một đợt chào bán cổ phiếu lần đầu ra công chúng IPO, khi một công ty truyền thống tạo ra các cổ phiếu sẵn sàng cho công chúng đặt mua. Trong thực tế, điều này cũng là khởi nguồn cho cách gọi IPO.
Dù không biết rằng liệu có một lời hứa rằng một ICO sẽ thực hiện tốt các kế hoạch tương lai của mình hay không, các nhà đầu tư vẫn một mực tin tưởng để đổ tiền của mình vào đó. Điều này tất nhiên đã dẫn đến một loạt các vụ lừa đảo được gọi là ICO, làm cho hàng ngàn nhà đầu tư nhẵn túi.
Sau đây là 5 vụ lừa đảo ICO lớn nhất trong lịch sử:
Pincoin và iFan
iFan và PinCoin – 2 Vụ lừa đảo ICO quy mô lớn gần đây là vấn đề được quan tâm nhất vào tháng Tư. Hai ICOs, do cùng một công ty hoạt động ngoài Việt Nam, được cho là đã lừa đảo khoảng 32.000 nhà đầu tư với tổng số tiền là 660 triệu đô la.
Công ty đang bị đặt câu hỏi, Modern Tech, đã đóng cửa văn phòng tại thành phố Hồ Chí Minh tháng trước, cùng với khoản tiền của các nhà đầu tư. Sự lừa đảo này được cho là lớn nhất trong lịch sử của ICO.
Một số nhà đầu tư đã biểu tình bên ngoài văn phòng bỏ trống ở thành phố HCM vào ngày 8 tháng Tư, sau khi công ty từ chối tiến hành cho lấy lại tiền. Chính quyền thành phố đã ra lệnh cho cảnh sát điều tra gian lận.
Cả hai ICO đã được xếp loại là trò gian lận tiếp thị đa cấp. iFan đã được quảng cáo một nền tảng truyền thông xã hội cho những người nổi tiếng để quảng bá nội dung của họ cho người hâm mộ. Trong khi đó Pincoin hứa hẹn trả 40% lợi nhuận hàng tháng đối với các khoản đầu tư thực hiện. Dự án tuyên bố sẽ xây dựng một nền tảng trực tuyến bao gồm một mạng lưới quảng cáo, đấu giá và cổng đầu tư và thị trường ngang hàng dựa trên công nghệ Blockchain.
OneCoin
OneCoin đã là chủ đề của một số cuộc điều tra trong 18 tháng qua. Chính thức được dán nhãn là một ‘kế hoạch ponzi rõ ràng’ ở Ấn Độ vào tháng 7 năm 2017, hai tháng sau đó, nhà chức trách Ý đã phạt 2,5 triệu euro.
Báo chí trước đây đã cảnh báo người chơi tránh xa các hoạt động, như OneCoin thậm chí không hoạt động như một đồng tiền ảo hợp pháp. Hơn nữa, nó không có sổ cái công cộng và các văn phòng của nó ở Bungari đã bị đột kích vào tháng Giêng với các máy chủ bị chính quyền thu giữ vì các vụ điều tra quốc tế và các vụ kiện tụng vẫn tiếp tục chống lại công ty.
Scandal ở các quốc gia trên thế giới đã tổng kết một thực tế là OneCoin thực sự là một scam lớn.
Vào năm 2016, các nhà chức trách Trung Quốc điều tra hoạt động OneCoin ở nước này và đã thu giữ hơn 30 triệu đô la.
Công ty này cũng tuyên bố chính thức được cấp phép tại Việt Nam năm ngoái, nhưng sau đó lại bị chính phủ nước này bác bỏ. Hơn 5 quốc gia đã cảnh báo các nhà đầu tư về những rủi ro liên quan đến những người lựa chọn đầu tư vào công ty, bao gồm Thái Lan, Croatia, Bulgaria, Phần Lan và Na Uy.
Bitconnect
Bitconnect bị cáo buộc là một chương trình Ponzi, Bitconnect ngừng hoạt động vào tháng Giêng sau lệnh dừng và chấm dứt từ hai cơ quan quản lý tài chính Mỹ.
Người dùng đã trao đổi Bitcoin cho Bitconnect Coin (BCC) trên nền tảng Bitconnect, ra mắt vào tháng 1 năm 2017 và được hứa hẹn về lợi nhuận cao từ khoản đầu tư của họ.
Hơn nữa, công ty đã điều hành một chương trình cho vay, nơi mà người sử dụng cho BCC vay với những người dùng khác để thu hút sự quan tâm tùy thuộc vào số tiền mà BCC họ cho vay trên nền tảng này. Cũng có một hệ thống giới thiệu chương trình Ponzi.
Tuy nhiên, Bitconnect đột ngột thông báo ngừng hoạt động cho vay và nền tảng trao đổi.
Một số người dùng đã bắt đầu một vụ kiện tập thể chống lại Bitconnect để bù đắp các khoản tiền bị mất – khoảng 700.000 đô la cho yêu cầu cụ thể của họ.
Plexcoin
ICO đặc biệt này đã được giới thiệu vào tháng Hai năm 2017 sau khi được dán nhãn một sự trở lại điển hình về kế hoạch Ponzi đầu tư. Plexcorp đã hứa hẹn các nhà đầu tư hơn 1300 phần trăm lợi tức đầu tư mỗi tháng trước khi Ủy ban Chứng khoán và giao dịch (SEC) ra lệnh cho công ty ngừng hoạt động.
Hơn 15 triệu đô la đã được huy động trong ICO Plexcoin. May mắn thay, tất cả các quỹ đã bị đóng băng bởi SEC và người sáng lập Dominic Lacroix đã bị tống giam.
Thật thú vị, đây là lần đầu tiên SEC bước vào và tính phí ICO thông qua Đơn vị Tội phạm Hình sự của nó. Các dịch vụ của Plexcoin cũng được phân loại như là một chứng khoán, do đó có quyết định của SEC về việc buộc tội.
Centratech
Được sự ủng hộ của các tay đấm nổi tiếng như Floyd Mayweather và DJ Khaled, Centratech đã đẩy mạnh sự chú ý của dịch vụ thẻ ghi nợ Visa và MasterCard được cho là sẽ cho phép người dùng chuyển đổi các đồng tiền ảo thành fiat.
Theo Ars Technica, hai trong số những người sáng lập đã bị bắt vì tội gian lận liên quan đến ICO, thu về khoảng 32 triệu đô la .
SEC đã làm nổi bật độ dài những người sáng lập, Sohrab “Sam” Sharma và Robert Farkas, đã đi đến để lừa gạt các nhà đầu tư.
SEC cũng cáo buộc rằng để thúc đẩy ICO, Sharma và Farkas đã tạo ra những nhà điều hành hư cấu với những tiểu sử ấn tượng, đăng các tài liệu tiếp thị giả mạo hoặc gây nhầm lẫn lên website của Centra, và trả tiền cho những người nổi tiếng để quảng bá ICO trên các mạng xã hội.
Cơ quan quản lý của Mỹ đang hướng tới các lệnh cấm vĩnh viễn, và dự định buộc Sharma và Farkas trả lại các khoản tiền bị đánh cắp. Cặp đôi này cũng sẽ bị cấm làm nhân viên hoặc giám đốc của công ty, và bị cấm tham gia bất kỳ đợt chào bán chứng khoán nào.
Các nhà đầu tư cần phải thận trọng
Như những gì 5 vụ lừa đảo này cho thấy, những kẻ gian lận có thể đi rất xa để lừa gạt, khiến nhà đầu tư không nghi ngờ gì.
Điều này làm nổi bật sự cần thiết việc các nhà đầu tư phải cẩn trọng khi đưa ra các quyết định đầu tư.
Cointelegraph đã liên hệ với nhà đầu tư Mỹ và là người sáng lập Skill Incubator, Chris Dunn để bình luận về sự sụp đổ của Pincoin và iFan. Nói chung, Dunn tin rằng cộng đồng cryptocurrency cần phải trở nên sáng suốt hơn đối với các ICO mới. Nếu không, các chính phủ trên thế giới có thể sẽ có những lập trường nghiêm khắc hơn đối với cryptocurrency nói chung.
(Theo Bitcoin News)
